การธนาคารมีบทบาทสำคัญในการอำนวยความสะดวกทางการค้าและการลงทุนในระบบเศรษฐกิจสมัยใหม่ สถาบันเหล่านี้มาในรูปแบบต่างๆ ความแตกต่างส่วนใหญ่มาจากบทบาทที่เป็นเอกลักษณ์ในการอำนวยความสะดวกด้านเศรษฐกิจ จากหลายประเภทที่มีอยู่ การลงทุนและธนาคารพาณิชย์มีความโดดเด่น
เราจะตรวจสอบผู้ค้าและธนาคารเพื่อการลงทุนโดยละเอียด จากนั้นจึงดำเนินการเปรียบเทียบและเปรียบเทียบ เราเชื่อว่าการเจาะลึกลงไป เป็นไปได้สำหรับคุณที่จะได้รับข้อมูลเชิงลึกที่คุณต้องการเพื่อทำงานได้ดีขึ้นในการใช้ประโยชน์จากสิ่งเหล่านี้
ธนาคารผู้ค้า vs ธนาคารเพื่อการลงทุน
ดิ ความแตกต่างระหว่าง Merchant Bank และ Investment Bank คือธนาคารพาณิชย์ให้บริการต่างๆ เช่น นายหน้า การระดมทุน และยังทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินให้กับลูกค้า ธนาคารเพื่อการลงทุนคือธนาคารที่ช่วยบริษัทในการระดมทุนโดยทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างลูกค้าและประชาชนที่ลงทุน
ตารางเปรียบเทียบระหว่างธนาคารผู้ค้าและธนาคารเพื่อการลงทุน
| พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ | ธนาคารผู้ค้า | ธนาคารเพื่อการลงทุน |
|---|---|---|
| วัตถุประสงค์ | ธนาคารพาณิชยกรรมมีอยู่เพื่อให้สินเชื่อธุรกิจเป็นหลัก อำนวยความสะดวกด้านการเงินระหว่างประเทศ และให้บริการบริษัทการค้าต่างๆ ที่มีบทบาทในการจัดจำหน่าย | วาณิชธนกิจมีอยู่เพื่อสร้างเงินทุนให้กับหน่วยงานทางการค้าและภาครัฐ |
| เงินทุน | บริการของธนาคารพาณิชย์นั้นมีประโยชน์สำหรับค่าคอมมิชชั่นและดอกเบี้ย ดังนั้นพวกเขาจึงมักจะมีราคาแพงกว่าเมื่อเปรียบเทียบ | อย่างไรก็ตาม วาณิชธนกิจสามารถเข้าถึงได้ผ่านค่าธรรมเนียมและเงินทุนเป็นรายกรณี ดังนั้นพวกเขาจึงมีแนวโน้มที่จะถูกกว่ามาโดยเปรียบเทียบ |
| ลูกค้า | ธนาคารผู้ค้าส่วนใหญ่จัดการกับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและองค์กรขนาดกลาง | อย่างไรก็ตาม วาณิชธนกิจต้องรับมือกับบรรษัทขนาดใหญ่เนื่องจากมีอำนาจทางการเงินที่สูงกว่าธนาคารพาณิชย์ |
| การให้บริการ | ธนาคารพาณิชย์อำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนสินค้าและบริการโดยเสนอบริการให้คำปรึกษาแก่บริษัทที่เกี่ยวข้องกับการค้าเหล่านั้นเป็นหลัก นอกจากนี้ยังรับประกันการชำระหนี้ ดำเนินการชำระเงิน และอำนวยความสะดวกในการเข้าถึงสินเชื่อ | อย่างไรก็ตาม วาณิชธนกิจช่วยเหลือบริษัทต่างๆ ในการขยายบริการโดยหลักแล้ว การเพิ่มความสูงใหม่ พวกเขาจัดให้มีทุนพิเศษและช่วยบริษัทในการขยายขอบเขตการดำเนินงาน |
| ขนาดเชียร์ | ตามที่เราได้บอกใบ้ไปแล้ว ธนาคารพาณิชย์มีขนาดเล็กกว่าและมีอำนาจทางการเงินทางการเงิน ทั้งสองส่วนใหญ่มีสาเหตุหลักมาจากความจริงที่ว่าพวกเขาจัดการกับลูกค้าน้อยลง | ในทางกลับกัน วาณิชธนกิจมีขอบเขตและอำนาจทางการเงินที่ใหญ่กว่าเนื่องจากการจัดการกับลูกค้าจำนวนมากและการใช้เงินจำนวนมหาศาล |
Merchant Bank คืออะไร?
ธนาคารพาณิชยกรรมเป็นสถาบันการเงินที่มีขึ้นเพื่ออำนวยความสะดวกในการค้าเป็นหลัก ในบทบาทนี้ จะดูแลบริการทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการค้า เช่น บริการสินเชื่อ การรับประกันภัย การให้คำปรึกษาทางการเงิน และการระดมทุน ต่างจากธนาคารพาณิชย์ทั่วไป บริการจำกัดเฉพาะนิติบุคคลเท่านั้น
โดยรวมแล้ว ธนาคารเหล่านี้ตั้งเป้าบริการของตนกับวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมที่ไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปในขั้นต้นเพื่อขยายธุรกิจของตนได้ ธนาคารเหล่านี้เป็นธนาคารที่คุณควรพิจารณาหากธุรกิจของคุณเพิ่งเริ่มต้น
ธนาคารเพื่อการลงทุนคืออะไร?
ธนาคารเพื่อการลงทุนเป็นสถาบันการเงินที่อำนวยความสะดวกในการเติบโตของธุรกิจและการลงทุนเป็นหลัก
พยายามให้คำแนะนำแก่บริษัทเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการขยายธุรกิจ ทดลองใช้ตลาดใหม่ การเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ การสร้างทุน การควบรวมกิจการ และการเข้าซื้อกิจการ เช่นเดียวกับธนาคารพาณิชย์ หน่วยงานนี้มีเป้าหมายเฉพาะองค์กรด้วย จึงไม่รับเงินฝากจากประชาชนทั่วไปเหมือนธนาคารอื่น
นอกจากนี้ บริการของบริษัทมีแนวโน้มที่จะกำหนดเป้าหมายเฉพาะธุรกิจที่มีความทะเยอทะยานที่ต้องการขยายการเข้าถึงและขอบเขตอิทธิพล
ความแตกต่างหลักระหว่าง Merchant Bank และ Investment Bank
อักขระ
ธนาคารพาณิชย์มีไว้เพื่ออำนวยความสะดวกในการค้าเป็นหลัก เป็นสถาบันที่ให้คำแนะนำและแนะนำผู้ค้าต่างประเทศเป็นหลักในการชำระค่าธรรมเนียม ในทางกลับกัน ธนาคารเพื่อการลงทุนมีอยู่เพื่อช่วยธุรกิจในการขยายและขยายการเข้าถึง และอาจเพิ่มลูกค้าใหม่ได้ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องดีที่จะมองหาการขยายธุรกิจ
ขอบเขต
ธนาคารพาณิชยกิจเฉพาะในกิจกรรมที่เน้นการค้าและการแลกเปลี่ยนสินค้าและบริการ อย่างไรก็ตาม วาณิชธนกิจเป็นหุ้นส่วนกับกิจกรรมที่มุ่งขยายธุรกิจและสร้างสถานะในตลาดเป้าหมาย
ตลาดเป้าหมาย
ธนาคารพาณิชยกรรมมุ่งให้บริการส่วนใหญ่แก่บุคคลที่มีรายได้สูงและวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ในทางกลับกัน วาณิชธนกิจของธนาคารมุ่งเป้าไปที่บริษัท พาราสตาทัล กลุ่มการลงทุน และองค์กรการค้าขนาดใหญ่
การให้บริการ
บริการของธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อธุรกิจ การรับประกันภัยหรือให้คำปรึกษาในลักษณะ สิ่งเหล่านี้ตรงกันข้ามกับการจัดหาเงินทุนและการสร้างเงินทุนที่ธนาคารเพื่อการลงทุนโดยปกติ
การบังคับใช้
โดยทั่วไป บริการของผู้ค้าจะมีประโยชน์เมื่อทำการค้าระหว่างประเทศ การนำเข้าและส่งออกสินค้า ในทางกลับกันธนาคารเพื่อการลงทุนส่วนใหญ่จะใช้เมื่อพยายามขยายธุรกิจภายในขอบเขตของรัฐอธิปไตย
ทุนดำเนินการ
เพื่อรักษาความปลอดภัยให้กับบริการของธนาคารผู้ค้า โดยทั่วไปคุณจะต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นบางส่วนสำหรับแต่ละบริการที่มีให้ พูดง่ายๆ ก็คือ คุณจะต้องชำระค่าบริการที่คุณรักษาความปลอดภัยจากธนาคาร
อย่างไรก็ตาม ธนาคารเพื่อการลงทุนนั้นมีค่าธรรมเนียมที่กำหนดไว้ล่วงหน้าก่อนที่จะให้บริการ
พิเศษ
ธนาคารพาณิชยศาสตร์อาจอธิบายได้ว่าเป็นบริษัทแบบธุรกิจต่อธุรกิจ โดยส่วนใหญ่ทำธุรกรรมทางธุรกิจกับองค์กรการค้าอื่นๆ วาณิชธนกิจเป็นธุรกิจกับผู้บริโภคเนื่องจากเกี่ยวข้องกับผู้บริโภคโดยตรงเป็นหลัก
ระเบียบข้อบังคับ
เนื่องจากบริการต่างๆ ของธนาคารพาณิชย์เกิดขึ้นภายในขอบเขตของหน่วยงานระดับชาติตั้งแต่สองแห่งขึ้นไป จึงอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลระหว่างประเทศและระบอบการปกครอง ธนาคารเพื่อการลงทุนทั่วไปอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานท้องถิ่น แม้ว่าจะดำเนินการภายในขอบเขตของประเทศเป็นหลัก
ฐานทุน
เนื่องจากขอบเขตที่เล็กกว่าและการเข้าถึงที่จำกัด ธนาคารพาณิชย์จึงมีฐานเงินทุนที่จำกัด อย่างไรก็ตาม ตรงกันข้ามกับธนาคารเพื่อการลงทุน
ฐานเงินทุนของพวกเขากว้างขึ้นเนื่องจากต้องจัดการกับธุรกรรมขนาดใหญ่และอำนวยความสะดวกให้กับบริษัทขนาดใหญ่เท่าๆ กัน
ศักยภาพของการกระจายการลงทุน
ด้วยขอบเขตการดำเนินงานที่จำกัดและแคบลง จึงไม่น่าเป็นไปได้ที่ธนาคารพาณิชย์จะกระจายบริการของตน ดังนั้นพวกเขาจึงรักษาขอบเขตการดำเนินงานที่แคบลงเท่านั้น
วาณิชธนกิจยังสามารถให้บริการเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขาย ซึ่งอาจรวมถึงการเก็งกำไรและบริการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่เกี่ยวข้อง
คำถามที่พบบ่อย (FAQ) เกี่ยวกับ Merchant Bank และ Investment Bank
Merchant Banks ทำเงินได้อย่างไร?
ธนาคารเพื่อการค้าเป็นองค์กรที่ให้การสนับสนุนทางการเงินและบริการให้คำปรึกษาแก่ผู้ค้า ผู้ค้าระหว่างประเทศ และองค์กรธุรกิจ ธนาคารเหล่านี้สร้างรายได้มหาศาลในรูปแบบของค่าธรรมเนียมในการเสนอบริการให้คำปรึกษาและระดมทุนประเภทต่างๆ แก่ลูกค้าของตน
พวกเขายังคิดดอกเบี้ยในการเสนอสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับทุนให้กับเจ้าของธุรกิจและบริษัทต่างๆ
Merchant Banking ประเภทใดบ้าง
ธนาคารพาณิชย์ 3 ประเภท ได้แก่
Merchant Bankers ให้บริการอะไรบ้าง?
บริการหลักที่จัดทำโดยนายธนาคารการค้าคือ:
หน้าที่ของ Merchant Banker คืออะไร?
หน้าที่หลักของนายธนาคารพาณิชย์คือการช่วยเหลือบริษัทและเจ้าของธุรกิจในการดำเนินธุรกิจของตนอย่างมีกำไร
พวกเขาให้บริการให้คำปรึกษาแก่ผู้ประกอบการเพื่อช่วยเหลือพวกเขาในการขยายและฟื้นฟูกิจกรรมทางธุรกิจผ่านการระดมทุนและการเปิดตัวโครงการใหม่
โครงสร้างของธนาคารพาณิชย์คืออะไร?
ธนาคารพาณิชย์แบ่งออกเป็น 2 ประเภทใหญ่ๆ คือ ธนาคารพาณิชย์ตามกำหนดเวลา และธนาคารพาณิชย์ที่ไม่ได้กำหนดเวลาไว้
ภายใต้ธนาคารที่กำหนด มี 3 ประเภท คือ
บทสรุป
การศึกษาความแตกต่างระหว่างผู้ค้าและธนาคารเพื่อการลงทุนมาอย่างยาวนานและละเอียดถี่ถ้วนสิ้นสุดลงที่นั่น ตอนนี้เรามั่นใจว่าคุณมีสิ่งที่จะแยกแยะระหว่างแนวคิดทั้งสองนี้และนำไปใช้อย่างเหมาะสม
ตอนนี้คุณรออะไรอยู่? ไปหาสิ่งที่เหมาะกับความต้องการของคุณ!
อ้างอิง
- https://ideas.repec.org/b/oxp/obooks/9780198283065.html
- https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00076799300000085
