ความแตกต่างระหว่างเลตเตอร์ออฟเครดิตและการจัดเก็บเอกสาร (พร้อมตาราง)

อุตสาหกรรมและโลกาภิวัตน์เป็นคำศัพท์ที่ใช้กันทั่วไปในการค้าโลกในปัจจุบัน อุตสาหกรรมเริ่มขึ้นในศตวรรษที่สิบแปดในอังกฤษ ในขณะที่โลกาภิวัตน์ขนาดใหญ่เกิดขึ้นในศตวรรษที่สิบเก้าเท่านั้น การค้าระหว่างประเทศได้เฟื่องฟูตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา และประเทศต่างๆ ทั่วโลกยินดีรับโอกาสใหม่ๆ สำหรับกลุ่มธุรกิจของตน อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ได้นำปัญหาด้านความน่าเชื่อถือมาสู่ทั้งผู้ส่งออกและผู้นำเข้า

องค์กรระหว่างประเทศจึงได้นำมาตรการความปลอดภัยที่สำคัญในเรื่องนี้ หนึ่งในนั้นได้แก่ Letter of Credit และ Documentary Collection ซึ่งสับสนเหมือนกันแต่มีความแตกต่างกันมาก

เลตเตอร์ออฟเครดิตเทียบกับการจัดเก็บเอกสาร

ความแตกต่างระหว่าง Letter of Credit กับ Documentary Collection คือ ในกรณีก่อนหน้านี้ ธนาคารต้องส่งค่าธรรมเนียมให้กับผู้ส่งออก ในกรณีหลังธนาคารไม่มีความรับผิดชอบดังกล่าว

เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารที่ออกตามคำร้องขอของผู้นำเข้าสินค้าจากธนาคารของเขา มีข้อได้เปรียบตรงที่ว่าในกรณีที่ผู้นำเข้าไม่อยู่ในฐานะที่จะนำส่งสำหรับสินค้านำเข้า ธนาคารของเขาต้องแบกรับภาระผูกพันที่จะต้องจ่ายให้แก่ผู้ส่งออก เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในการค้าระหว่างประเทศ

Documentary Collection คือเอกสารที่ออกตามคำร้องขอของผู้ส่งออกจากธนาคารของเขา สินค้าจะถูกส่งไปยังผู้นำเข้าเฉพาะเมื่อเขาเคลียร์ค่าธรรมเนียมและเรียกเอกสารฝากขาย Documentary Collection เป็นที่นิยมน้อยกว่าเมื่อเทียบกับ Letter of Credit

ตารางเปรียบเทียบระหว่างเลตเตอร์ออฟเครดิตและการจัดเก็บเอกสาร (ในรูปแบบตาราง)

พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ	เลตเตอร์ออฟเครดิต	คอลเลกชันสารคดี
คำนิยาม	เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารที่ออกโดยธนาคารของผู้นำเข้าไปยังธนาคารของผู้ส่งออกซึ่งรับประกันว่าผู้ส่งออกจะได้รับเงินคืนเต็มจำนวนสำหรับการส่งออก	การรวบรวมเอกสารเป็นกระบวนการที่ธนาคารของผู้ส่งออกร้องขอการชำระเงินจากธนาคารของผู้นำเข้าโดยส่งเอกสารที่มีรายละเอียดจำนวนธุรกรรมและรายการของรายการ
ผู้มีอำนาจออก	ธนาคารของผู้นำเข้าเป็นผู้มีอำนาจออกเลตเตอร์ออฟเครดิต ผู้นำเข้าขอให้ธนาคารในประเทศของเขาออกจดหมาย	ธนาคารของผู้ส่งออกเป็นผู้ออกเอกสารคอลเลกชัน ผู้ส่งออกส่งเอกสารที่เกี่ยวข้องไปยังธนาคารในประเทศของตน ธนาคารนี้จะแจ้งให้ธนาคารของผู้นำเข้าทราบเกี่ยวกับด้านการค้า
ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น	ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นกับผู้นำเข้าโดยธนาคารผู้ออกมักจะสูงกว่าและวัดเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเลตเตอร์ออฟเครดิต	ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นกับผู้ส่งออกในขณะที่ออกเอกสารการเก็บโดยทั่วไปจะต่ำกว่าและน้อยที่สุดเมื่อเปรียบเทียบกับต้นทุนเลตเตอร์ออฟเครดิต
การใช้งานที่ต้องการ	ต้องการเมื่อผู้นำเข้าและผู้ส่งออกอยู่ในประเทศที่ห่างไกลและมีความวิตกเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจซึ่งกันและกัน	ชอบเมื่อผู้นำเข้าและผู้ส่งออกรู้จักกันเป็นอย่างดีและมีความมั่นใจมากขึ้นว่าจะไม่มีการละเมิดความไว้วางใจใด ๆ
ระดับความปลอดภัย	ให้ระดับความปลอดภัยที่สูงขึ้นในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศเนื่องจากความรับผิดชอบในการโอนเงินขึ้นอยู่กับธนาคารของผู้นำเข้า	ไม่ถือเป็นเครื่องมือที่ปลอดภัยสำหรับการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ เนื่องจากผู้นำเข้ามีความเสี่ยงสูงต่อการทุจริต

เลตเตอร์ออฟเครดิตคืออะไร?

Letter of Credit (LC) เรียกอีกอย่างว่า Documentary Credit หรือเครดิตการค้าของธนาคารหรือ Letter of Undertaking (LoU) เป็นเอกสารอย่างเป็นทางการที่ออกโดยธนาคารหนึ่งไปยังอีกธนาคารหนึ่ง

มีการใช้กันอย่างแพร่หลายในการค้าระหว่างประเทศและให้ รับประกัน ให้กับผู้ขายว่าเขาจะได้รับเงินค่าสินค้าของเขา นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นยูทิลิตี้ในการถอนเงินสดจากธนาคารในต่างประเทศ

เมื่อผู้ค้าและผู้นำเข้าทำสัญญาเสร็จสิ้น ผู้นำเข้าจะขอให้ธนาคารในประเทศของตนออกเลตเตอร์ออฟเครดิต ธนาคารนี้แจ้งธนาคารของผู้ส่งออกเกี่ยวกับสัญญา

ธนาคารของผู้นำเข้าจะออกเลตเตอร์ออฟเครดิตหลังจากขอหลักประกันจากผู้นำเข้า หากผู้นำเข้าไม่ชำระค่าธรรมเนียมในอนาคต ธนาคารจะต้องชำระให้ผู้ส่งออกแทน เลตเตอร์ออฟเครดิตมีหลายประเภท เช่น เชิงพาณิชย์ สแตนด์บาย หมุนเวียน และอื่นๆ หอการค้าระหว่างประเทศดูแลการดำเนินงานเหล่านี้ เลตเตอร์ออฟเครดิตได้กลายเป็นอิเล็กทรอนิกส์ในปัจจุบัน แม้ว่าพวกเขาจะเรียกเก็บค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม แต่ก็ถือว่าปลอดภัยมาก

Documentary Collection คืออะไร?

การรวบรวมเอกสารเป็นกระบวนการที่ธนาคารของผู้ส่งออกเรียกเงินจากธนาคารของผู้นำเข้าเพื่อแลกกับเอกสารการจัดส่ง เป็นประโยชน์อย่างยิ่งต่อผู้ขาย

เมื่อสัญญาการค้าระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อได้รับการสรุป ผู้ขายจะขอให้ธนาคารในประเทศของตนออกเอกสารเรียกเก็บเงินโดยส่งเอกสารที่ให้รายละเอียดเกี่ยวกับสินค้าฝากขาย ธนาคารของผู้ขายเรียกอีกอย่างว่าธนาคารการโอนเงิน

ธนาคารส่งเงินจะส่งต่อเอกสารเหล่านี้ไปยังธนาคารของผู้ซื้อ ซึ่งเรียกอีกอย่างว่า CollectingBank ธนาคารเรียกเก็บเงินจะแจ้งให้ผู้ซื้อทราบเกี่ยวกับเอกสารและส่งมอบให้กับผู้ซื้อเมื่อโอนเงินค่าธรรมเนียม

พวกเขาเป็นสองประเภท - เอกสารการชำระเงิน (D/P) และ เอกสารต่อต้านการยอมรับ (D/A)

เอกสารสำหรับการชำระเงินคือเอกสารที่เรียกเก็บเมื่อชำระเงินเมื่อชำระเงิน เอกสารที่ไม่ยอมรับคือเอกสารที่วันที่ชำระเงินอยู่ในอนาคต แม้ว่าสารคดีจะเป็น ถูกกว่า ยิ่งกว่าเลตเตอร์ออฟเครดิตพวกเขายัง ปลอดภัยน้อยกว่า. พวกเขามักจะชอบก็ต่อเมื่อผู้ส่งออกและผู้นำเข้ามีความสัมพันธ์ที่มั่นคงและน่าเชื่อถือ

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างเลตเตอร์ออฟเครดิตและการจัดเก็บเอกสาร

ทั้งเลตเตอร์ออฟเครดิตและการจัดเก็บเอกสารเป็นผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในการค้าระหว่างประเทศ ดิ ธนาคาร เป็นผู้มีอำนาจออกทั้งสองกรณี

อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างมากมายระหว่างทั้งสอง เหล่านี้คือ:

บทสรุป

ในขณะที่การค้าระหว่างประเทศกำลังเฟื่องฟู องค์กรการค้าทั่วโลกยินดีย้ายพร้อมสิทธิพิเศษมากมายสำหรับนักลงทุน ในอินเดีย รัฐบาลได้คลายกฎหมายการค้าหลายฉบับเพื่อดึงดูดนักลงทุน

สิ่งอำนวยความสะดวก เช่น เลตเตอร์ออฟเครดิต และ คอลเลกชันสารคดี ปลูกฝังความรู้สึกปลอดภัยให้กับผู้ค้าว่าพวกเขาจะไม่ประสบกับการทุจริตต่อหน้าที่ เนื่องจากธนาคารเป็นสถาบันที่น่าเชื่อถือ การใช้ประโยชน์จากธนาคารในแนวทางปฏิบัติในการซื้อขายจึงช่วยลดความวิตกกังวลของผู้ค้ารายใหม่ได้

อย่างไรก็ตาม นักต้มตุ๋นบางคนก็จัดการ ฝ่าฝืน สัญญาและละเมิดกระบวนทัศน์การค้าที่ถูกต้อง หลายประเทศมีกฎหมายการค้า ในขณะที่หลายประเทศไม่มี ทำให้ธุรกิจในประเทศเหล่านี้เสี่ยงต่อการล่มสลาย

ดิ ธนาคารแห่งชาติปัญจาบ การฉ้อโกงในปี 2561 เป็นตัวอย่างหนึ่งของการละเมิดดังกล่าว อีกตัวอย่างหนึ่งคือกรณีล่าสุดที่ประเทศหนึ่งส่งเครื่องมือแพทย์ที่มีข้อบกพร่อง แม้ว่าก่อนหน้านี้จะเคยสัญญาว่าจะส่งมอบผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพก็ตาม อินเดียได้จุดไฟเผา "เมคอินอินเดีย" แต่ควรตระหนักว่าผู้ค้าในท้องถิ่นไม่ต้องทนทุกข์ทรมานเนื่องจากความรู้ที่จำกัดเกี่ยวกับกฎหมายการค้า