ความแตกต่างระหว่างธนาคารค้าส่งกับการธนาคารองค์กร (พร้อมตาราง)

ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศ ธนาคารเป็นตัวกลางทางการเงินระหว่างผู้ให้กู้และผู้กู้เพื่อตอบสนองความต้องการของเงินทุนและผลตอบแทน ธนาคารทำหน้าที่หลายอย่างและให้บริการที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่แตกต่างกัน คำว่า Wholesale Banking และ Corporate Banking ใช้แทนกันได้ แต่ลูกค้าเป้าหมายมีความแตกต่างกันเล็กน้อย

การธนาคารเพื่อการค้าส่งกับการธนาคารองค์กร

ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่าง Wholesale Banking และ Corporate Banking คือ Wholesale Banking ให้บริการทางการเงินแก่ธนาคารอื่นๆ และสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร เช่น หน่วยงานของรัฐ นักลงทุน บริษัทขนาดเล็กและขนาดใหญ่ ในทางกลับกัน Corporate Banking เป็นส่วนหนึ่งของการธนาคารแบบค้าส่งที่ให้บริการทางการเงินแก่บริษัทองค์กรเท่านั้น ไม่ว่าจะเป็นเอกชนหรือภาครัฐ

Wholesale Banking ให้บริการแก่บริษัทและธนาคารที่มีงบการเงินที่แข็งแกร่ง ให้บริการต่างๆ เช่น การจัดการเงินสด บริการตัวกลาง และบริการชำระเงิน ระหว่างธนาคารระหว่างธนาคารสองแห่งขึ้นไป การให้กู้ยืมร่วม และกองทุนบำเหน็จบำนาญ ดำเนินการในตลาดทั้งในประเทศและต่างประเทศ Wholesale Banking ประกอบด้วย 3 ส่วนย่อย ได้แก่ การธนาคารพาณิชย์ การธนาคารสำหรับองค์กร และวาณิชธนกิจ

Corporate Banking เป็นหนึ่งในกลุ่มธุรกิจธนาคารแบบค้าส่งที่กำหนดเป้าหมายเฉพาะองค์กรขนาดใหญ่เท่านั้น ให้บริการทั้งหมดของธนาคารค้าส่งและการธนาคารพาณิชย์แก่บริษัทขนาดใหญ่หรือบริษัทข้ามชาติ รักษาความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้าองค์กรและสนับสนุนพวกเขาในโครงการขนาดใหญ่และกลยุทธ์การพัฒนา

ตารางเปรียบเทียบระหว่างธนาคารค้าส่งกับการธนาคารองค์กร

พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ	ธนาคารค้าส่ง	การธนาคารองค์กร
คำนิยาม	Wholesale Banking ให้บริการทางการเงินแก่บริษัท หน่วยงานของรัฐ และสถาบันการธนาคารอื่นๆ ในตลาดค้าส่ง	การธนาคารสำหรับองค์กรให้บริการทางการเงินเฉพาะบริษัทข้ามชาติเพื่อสนับสนุนโครงการและแผนการพัฒนาของพวกเขา
คุณสมบัติ	ต้นทุนการดำเนินงานต่ำและอัตราผลตอบแทนสูง	บริการนี้มีให้เฉพาะลูกค้าจำกัดและในชื่อบริษัทบริษัทเท่านั้น ไม่ใช่ลูกค้ารายบุคคล
บริการ	การจัดการเงินสด ผลิตภัณฑ์การชำระเงินขั้นกลาง เงินกู้ระยะสั้นและระยะยาว การให้ยืมแบบรวมกลุ่ม การควบรวมและซื้อกิจการ และอื่นๆ	การบริหารเงินคลัง ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ เงินกู้สำหรับโครงการ บริการนายจ้าง การเงินการค้า และอื่นๆ
ตัวอย่าง	SBI ยังเป็นธนาคารค้าส่งที่มีแผนกและช่องทางต่างๆ สำหรับลูกค้ากลุ่มต่างๆ เช่น องค์กร ผู้ค้า และการค้า	SBI Corporate Internet Banking เป็นแผนกที่ให้บริการด้านการธนาคารสำหรับลูกค้ารายใหญ่
ข้อเสีย	ความเสี่ยงสูงต่อลูกค้าและต้องฝากเงินจำนวนมาก	มีบัญชีการพึ่งพาอาศัยกัน ความเสี่ยงในการลงทุนสูง และความเสี่ยงจากการถูกละเมิด

ธนาคารเพื่อการค้าส่งคืออะไร?

ธนาคารค้าส่งเป็นสถาบันการเงินที่หมุนเวียนเงินระหว่างผู้ให้กู้และผู้กู้ ลูกค้าของธนาคารค้าส่ง ได้แก่ ธนาคารอื่น สถาบันของรัฐ บริษัทขนาดเล็ก กลาง และใหญ่ และลูกค้าบุคคลอื่นๆ ธนาคารค้าส่งมีแผนกต่างๆ ที่ดูแลลูกค้าในระดับต่างๆ เช่น ช่องทางธนาคารพาณิชย์ที่ดูแลลูกค้ารายบุคคลและบริษัทขนาดเล็ก ช่องทางการธนาคารขององค์กรที่ดูแลความร่วมมือขนาดกลางและหน่วยงานของรัฐ และช่องทางวาณิชธนกิจที่ดูแลบริษัทข้ามชาติ

ธนาคารเพื่อการค้าส่งเสนอบริการต่างๆ ให้กับลูกค้า เช่น เงินฝากขนาดเล็ก สินเชื่อ สินเชื่อขนาดใหญ่ เงินกู้ระยะยาว การควบรวมกิจการ และการเข้าซื้อกิจการ ช่วยให้องค์กรต่างๆ ตัดสินใจทางการเงินที่ทำกำไรได้ และยังเพิ่มความปลอดภัยเป็นพิเศษให้กับเงินฝากของลูกค้า พนักงานของธนาคารค้าส่งได้รับเงินเดือนที่สูงขึ้นตามบทบาทของพวกเขา และลูกค้าจะได้รับอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นตามจำนวนเงินลงทุนของพวกเขา นอกจากนี้ยังให้บริการให้คำปรึกษาเพื่อสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้าต่างๆ

ธนาคารเพื่อการค้าส่งเปิดโอกาสให้ลูกค้าเติบโตในธุรกิจของตน แต่ในขณะเดียวกันก็เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการดำเนินการที่สูง ลูกค้าได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนสูง แต่ในขณะเดียวกันก็กลัวความเสี่ยงจากการถูกเอารัดเอาเปรียบและความเสี่ยงทางการเงินอื่นๆ

Corporate Banking คืออะไร?

การธนาคารสำหรับองค์กรเป็นหนึ่งในส่วนงานหรือแผนกธนาคารค้าส่งที่ให้บริการด้านการธนาคารแก่ความร่วมมือขนาดใหญ่หรือขนาดกลางเท่านั้น ลูกค้าองค์กรสามารถเป็นหน่วยงานภาครัฐหรือเอกชน ธนาคารองค์กรให้บริการต่างๆ เช่น การจัดการเงินสดและสินทรัพย์ บริการให้คำปรึกษา การลงทุนโครงการ บริการการค้าระหว่างประเทศ การแลกเปลี่ยนเงินตรา การจัดการสภาพคล่อง การบริหารความเสี่ยง และบริการด้านการธนาคารอื่นๆ ลูกค้าต้องเปิดบัญชีบริษัทในชื่อนิติบุคคลเท่านั้น

ลูกค้าต้องฝากเงินจำนวนมากเพื่อเริ่มรับบริการจากธนาคารองค์กร กลุ่มธนาคารองค์กรมีลูกค้าจำกัดและให้บริการที่ปราศจากความล่าช้าแก่ลูกค้า ช่วยเพิ่มอันดับเครดิตของลูกค้า ระบบธนาคารขององค์กรคัดเลือกพนักงานที่มีคุณสมบัติและมีประสบการณ์สูงและจ่ายเงินเดือนให้พวกเขาสูงที่สุดกว่าธนาคารอื่น ระบบธนาคารนี้มีความพึงพอใจของลูกค้าและพนักงานสูงกว่าธนาคารอื่น

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการธนาคารเพื่อการค้าส่งและการธนาคารองค์กร

บทสรุป

ระบบธนาคารมีบทบาทสำคัญในการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศต่างๆ ธนาคารให้สินเชื่อและบริการต่างๆ แก่ลูกค้ากลุ่มต่างๆ ผ่านช่องทางต่างๆ เช่น การธนาคารค้าส่ง องค์กร และการธนาคารพาณิชย์ ระบบการธนาคารสำหรับผู้ค้าส่งและระบบธนาคารสำหรับองค์กรให้บริการที่คล้ายคลึงกันกับลูกค้า แต่ดำเนินการแยกกัน

ธนาคารเพื่อการค้าส่งมีลูกค้าหลากหลายประเภทจากบุคคลให้ความร่วมมือ และการธนาคารสำหรับองค์กรมีเพียงบริษัทองค์กรเท่านั้น ธนาคารเพื่อการค้าส่งมีความเสี่ยงต่อความเสถียรของสถานที่และความเสี่ยงจากการแสวงหาประโยชน์จากลูกค้า ธนาคารค้าส่งและธนาคารองค์กรให้บริการแก่ลูกค้าในและต่างประเทศ พวกเขาดำเนินธุรกิจทางการเงินในตลาดในประเทศและต่างประเทศ

อ้างอิง