ธนาคารเพื่อการลงทุนมักจะเข้าหาโดยบริษัทที่กำลังเติบโตเพื่อวัตถุประสงค์ในการระดมทุนเพียงอย่างเดียว อาจกล่าวได้ว่าวาณิชธนกิจแนะนำบริษัทเกี่ยวกับคำถามที่เกี่ยวข้องกับเงินทุน
ในรูปแบบไพรเวทอิควิตี้ คุณกำลังเจาะลึกเข้าไปในโมเดลธุรกิจ ผู้ที่ทำงานในภาคเอกชนมีแนวโน้มที่จะมีส่วนร่วมกับภาคส่วนเดียว
ผู้คนจำนวนมากเปลี่ยนจากวาณิชธนกิจไปจนถึงไพรเวทอิควิตี้ ส่วนใหญ่ในสองโลกนี้มีความคล้ายคลึงกัน แต่มีความแตกต่างใหญ่ วาณิชธนกิจดำเนินการหนักมาก เมื่อคุณทำงานในวาณิชธนกิจ คุณต้องเผชิญกับลูกค้ามาก (ลูกค้าเน้นงาน)
ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกบางแห่ง ได้แก่:- Barclays Capital, Citi Bank, J.P Morgan, Credt Suisse.ฯลฯ
ไพรเวทอิควิตี้ vs วาณิชธนกิจ
ความแตกต่างระหว่างไพรเวทอิควิตี้และวาณิชธนกิจคือวาณิชธนกิจทำหน้าที่เป็น บริษัท ที่ปรึกษาและที่ปรึกษาส่วนใหญ่ในขณะที่ไพรเวทอิควิตี้ทำหน้าที่เป็น บริษัท ที่ทำกำไรในด้านการลงทุน
ไพรเวทอิควิตี้ (Private Equity) ในใจคนบางคนสามารถกำหนดได้ว่าเป็นกระบวนการระดมเงินและลงทุนในบริษัทเพื่อให้พวกเขาทำงานได้ดีขึ้นและได้รับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนนั้น
วาณิชธนกิจเป็นห้องเครื่องของเศรษฐกิจ โดยเน้นที่การสร้างทุนสำหรับบริษัท รัฐบาล ฯลฯ
ตารางเปรียบเทียบระหว่างไพรเวทอิควิตี้และวาณิชธนกิจ (ในรูปแบบตาราง)
| พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ | ไพรเวทอิควิตี้ | วาณิชธนกิจ |
|---|---|---|
| ความหมาย | อาจดูเป็นเรื่องยากที่จะร่าเริงเกี่ยวกับโอกาสระยะยาวของไพรเวทอิควิตี้ บริษัทไพรเวทอิควิตี้จะเผชิญกับความยากลำบากในการดำเนินการในอนาคตด้วยเงินทุนในระดับต่ำ | เนื่องจากความเจริญในภาคไอที เทคโนโลยีได้นำการเปลี่ยนแปลงในกระบวนการดั้งเดิมของบริษัทเงินทุนเพื่อการเติบโต ซึ่งทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับอนาคตของวาณิชธนกิจ |
| ความสำคัญ | บริษัทไพรเวทอิควิตี้เป็นบริษัทประเภทหนึ่งที่ทำงานเป็นบริษัทจัดการการลงทุน | ธนาคารเพื่อการลงทุนยังทำหน้าที่เป็นตัวเชื่อมระหว่างนักลงทุนและบริษัท |
| พวกเขาช่วยบริษัทที่กำลังเติบโตเพื่อช่วยระดมทุนหรือช่วยเหลือบุคคลในการเริ่มต้นการเริ่มต้นใหม่ | อัตราผลตอบแทนจากวาณิชธนกิจมากกว่าที่ธนาคารมักเสนอบัญชีออมทรัพย์ | |
| คุณสมบัติหลัก | ใน Private Equity การถอนก่อนกำหนดเป็นไปไม่ได้.มันทำหน้าที่เป็น LP (ห้างหุ้นส่วนจำกัด) | ให้บริการวาณิชธนกิจ·การเงินตราสารหนี้·การเงินตราสารทุน·อนุพันธ์ |
| ประวัติศาสตร์ | หลังสงครามโลกครั้งที่ 2 ผู้คนเริ่มให้ความสนใจในการหารายได้โดยการซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์หรือเพื่อผลกำไร ที่พัฒนาเป็นไพรเวทอิควิตี้ที่ทันสมัย | ในช่วงกลางปี 1970 SBI ซึ่งเป็นธนาคารรัฐบาลที่ใหญ่ที่สุดของอินเดียได้เข้าสู่ธุรกิจนี้ และในช่วงทศวรรษ 1980 มีธนาคารมากกว่า 29 แห่งที่จัดตั้งขึ้นในภาคนี้ |
| ข้อดี | · ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของไพรเวทอิควิตี้คือ Cash Infusion · ให้ผลตอบแทนสูงตามความรู้ของนักลงทุน | · บุคคลที่ลงทุนในวาณิชธนกิจสามารถทำนายจำนวนเงินที่เขาจะได้รับในอนาคต · ความผันผวนของราคาสินทรัพย์มักจะน้อยมาก |
ไพรเวทอิควิตี้คืออะไร?
ไพรเวทอิควิตี้สามารถกำหนดเป็นกระบวนการระดมเงินโดยคนตั้งแต่หนึ่งคนขึ้นไปและลงทุนในบริษัทเพื่อให้พวกเขาทำงานได้ดีขึ้นและได้รับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนนั้น
ใน Private Equity จำนวนกำไรที่จะได้รับจากการลงทุนในสินทรัพย์ไม่สามารถกำหนดได้ในปัจจุบัน ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงที่ตลาดจะผันผวน
ต่อไปนี้เป็นข้อดีบางประการของการลงทุนในไพรเวทอิควิตี้กับหุ้นจดทะเบียน:-
ไพรเวทอิควิตี้
หลักทรัพย์จดทะเบียน
สาเหตุบางประการที่บริษัทต่างๆ แสวงหากองทุนไพรเวทอิควิตี้คือ:-
บริษัทไพรเวทอิควิตี้ช่วยบริษัทขนาดเล็กในการระดมทุนใหม่สำหรับโครงการใหม่หรือโครงการที่มีอยู่ซึ่งกำลังประสบปัญหาในภาคการเงิน และบริษัทเหล่านี้ก็ช่วยสตาร์ทอัพหน้าใหม่หาเงินสำหรับโครงการของพวกเขา และพวกเขาจะได้รับผลตอบแทนเมื่อโครงการเริ่มมีรายได้
วาณิชธนกิจคืออะไร?
วาณิชธนกิจเป็นสาขาการธนาคารที่ช่วย บริษัท ขนาดเล็กหรือขนาดใหญ่ในการระดมทุน นอกจากนี้วาณิชธนกิจยังให้ความเชี่ยวชาญในการทำธุรกรรมที่หลากหลายที่บริษัทอาจเผชิญ
หนึ่งในบทบาทหลักของวาณิชธนกิจคือการให้คำปรึกษาเป็นจำนวนมาก
ด้วยความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญนี้ บริษัทต่างๆ จะไม่ประสบปัญหามากมายในการระดมทุนจากแหล่งใหม่ หรือแม้แต่สร้างการเงินจากตัวมันเอง
อัตราผลตอบแทนจากวาณิชธนกิจสูงกว่าที่ธนาคารมักเสนอบัญชีออมทรัพย์
พวกเขาจับตาดูแนวโน้มของตลาดและให้ทิศทางว่าเมื่อใดควรเสนอขายต่อสาธารณะและวิธีจัดการสินทรัพย์
ธนาคารเพื่อการลงทุนไม่รับเงินฝากเริ่มต้นจากลูกค้าต่างจากธนาคารพาณิชย์
ธุรกิจหลักสองสายในภาคนี้คือ:-
- ซื้อขายหลักทรัพย์เป็นเงินสดหรือหลักทรัพย์อื่น
- การส่งเสริมทรัพย์สิน/หลักทรัพย์
ต่อไปนี้เป็นธนาคารเพื่อการลงทุนระดับโลกที่ให้บริการเต็มรูปแบบที่ใหญ่ที่สุด
ความแตกต่างหลักระหว่างไพรเวทอิควิตี้และวาณิชธนกิจ
- ดิ ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างไพรเวทอิควิตี้และวาณิชธนกิจ คือในวาณิชธนกิจงานหลักของพวกเขาคือการให้คำปรึกษาจำนวนมากในขณะที่ธนาคารเอกชนไม่มีการให้คำปรึกษาแก่ลูกค้า
- ใน Private Banking ผลตอบแทนที่จะสร้างในอนาคตไม่สามารถกำหนดได้ในขณะนี้ ในขณะที่ผลตอบแทนที่เกิดขึ้นในวาณิชธนกิจสามารถกำหนดได้ในปัจจุบัน
- วาณิชธนกิจช่วยในกระบวนการระดมทุนในขณะที่ไพรเวทอิควิตี้เป็นธุรกิจในภาคการลงทุน
- ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของ Private Equity คือ Cash Infusion ในขณะที่วาณิชธนกิจ ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดคือการให้ความเชี่ยวชาญในการทำธุรกรรมที่หลากหลายที่บริษัทอาจเผชิญ
- ในวาณิชธนกิจ จะไม่มีการนำเงินก่อนหน้าในรูปของการฝากเงินจากลูกค้า เช่น บริษัทหรือบุคคล ในขณะที่ไพรเวทอิควิตี้เป็นธุรกิจและมีการเรียกเก็บจำนวนหนึ่งจากลูกค้า
บทสรุป
มีบริษัทและบุคคลจำนวนมากที่ประสบปัญหาในการระดมทุนใหม่เพื่อขยายธุรกิจ หรือการระดมทุนใหม่สำหรับสตาร์ทอัพ วาณิชธนกิจช่วยลูกค้าในการระดมทุนโดยให้คำปรึกษาว่าเมื่อใดควรเสนอขายต่อสาธารณะ (IPO) และวิธีควบคุมสินทรัพย์
ไพรเวทอิควิตี้เป็นธุรกิจในการลงทุนที่ผู้คนมารวมกันและรวบรวมเงินบางส่วนเพื่อซื้อสินทรัพย์ และพวกเขาทำกำไรจากสินทรัพย์นั้นโดยการขายสิ่งนั้นในราคาที่สูงขึ้น สองวิธีนี้เป็นวิธีการที่ต้องใช้เงินจำนวนมากเพื่อสร้างผลกำไร
- https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
- https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
- https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf
