การลงทุนเป็นรูปแบบที่ได้รับความนิยมมากที่สุดของการสะสมและการขยายความมั่งคั่ง การลงทุน หมายถึง สินทรัพย์หรือทุนที่ซื้อโดยเจตนาในการสร้างรายได้ การลงทุนมีหลายประเภทและประเภทที่พบบ่อยที่สุดคือหุ้นและตราสารทุน กองทุนรวมและทองคำ เงินปันผลและกำไรจากการลงทุนระยะยาวเป็นรูปแบบของการลงทุนที่มีปัจจัยเสี่ยงขั้นต่ำที่เกี่ยวข้อง
เงินปันผลเทียบกับการเพิ่มทุนระยะยาว
ความแตกต่างระหว่างเงินปันผลและกำไรจากการลงทุนระยะยาวคือ เงินทุนที่บุคคลที่ลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่งจะสะสมต่างกัน ความแตกต่างอยู่ในคำจำกัดความของคำศัพท์เอง การลงทุนทางการเงินทั้งสองนี้ได้มาจากการซื้อหุ้นของบริษัทมาเป็นเงินลงทุน นักลงทุนซื้อหุ้นของบริษัท เมื่อเขาขายหุ้นหลังจาก 12 เดือนในราคาที่สูงกว่าที่เขาซื้อครั้งแรกเรียกว่าการเพิ่มทุนระยะยาว โดยที่เงินที่บริษัทออกให้แก่หุ้นในช่วงเวลานั้นของบริษัทเรียกว่าเงินปันผล
คำว่าเงินปันผลหมายถึงเงินที่บริษัทจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นของบริษัทสำหรับการลงทุน สามารถจ่ายสำหรับการลงทุนในกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ซึ่งมักจะมาจากผลกำไรของการลงทุนต่างๆ ไม่ว่าจะทำในบริษัทหรือกองทุนรวม
การเพิ่มทุนระยะยาวเป็นการเพิ่มทุนประเภทหนึ่งที่ได้มาก็ต่อเมื่อการลงทุน/หุ้นถูกขายหลังจากผ่านไป 12 เดือนในราคาที่สูงกว่าราคาซื้อเดิม กำไรจากการขายจึงเป็นส่วนต่างระหว่างราคาซื้อเดิมกับราคาขาย
ตารางเปรียบเทียบระหว่างเงินปันผลและกำไรจากการลงทุนระยะยาว
| พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ | เงินปันผล | การเพิ่มทุนระยะยาว |
| คำนิยาม | กำไรที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท | กำไรที่ได้มาหลังการขายสินทรัพย์ |
| ช่วงเวลาในการรับ | มีการกระจายเป็นระยะ- ทุกไตรมาส ทุกปี หรือครึ่งปี | สามารถรับรู้กำไรได้เพียงครั้งเดียว กล่าวคือ โดยการขายสินทรัพย์/หุ้น |
| ปัจจัยที่มีอิทธิพล | การจ่ายเงินปันผลอยู่ในมือของผู้บริหารของบริษัท | กำไรขึ้นอยู่กับความผันผวนของตลาดและสถานการณ์ การชำระบัญชีอยู่ในมือของนักลงทุน |
| ประเภทของรายได้ | กำไรของบริษัทกระจายไปในหมู่ผู้ถือหุ้นเหมือนรางวัล | กำไรจะสร้างรายได้เมื่อนักลงทุนขายสินทรัพย์เท่านั้น |
| จำนวนเงินลงทุน | เงินปันผลต้องใช้เงินทุนจำนวนมากเพื่อซื้อหุ้น | การลงทุนค่อนข้างน้อยในขณะที่ซื้อ |
เงินปันผลคืออะไร?
เงินปันผลเป็นอัตราร้อยละของกำไรที่บริษัทได้รับเป็นระยะเพื่อเป็นรางวัล เงินปันผลจะจ่ายเป็นเงินสดหรือผ่านหุ้นมากกว่า อย่างไรก็ตาม กำไรส่วนใหญ่ยังคงอยู่โดยบริษัท บริษัทจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น/ผู้ลงทุนอย่างสม่ำเสมอเพื่อดึงดูดและรักษาการลงทุนไว้ แม้ว่าจะไม่ได้ผลกำไรสูงก็ตาม
มีเงินปันผลประเภทพิเศษที่เรียกว่าเงินปันผลพิเศษที่ไม่เกิดซ้ำ ซึ่งหมายความว่าเงินปันผลพิเศษของบริษัทเกี่ยวข้องกับเหตุการณ์พิเศษหรือเหตุการณ์เฉพาะของสินทรัพย์ของบริษัท เงินปันผลนี้ค่อนข้างมากกว่าเงินปันผลปกติ ซึ่งมักจะเป็นรายได้ประเภทหนึ่ง เงินปันผลจะจ่ายเป็นงวด ๆ เป็นประจำทุกปี ไม่ว่าจะเป็นรายไตรมาส รายปี หรือรายครึ่งปี
กำไรจะจ่ายออกไปขึ้นอยู่กับราคาหุ้นและสถานการณ์ของบริษัทในสถานการณ์ตลาด ผู้ลงทุนมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลก็ต่อเมื่อได้หุ้นมาก่อนวันจ่ายเงินปันผลเท่านั้น เงินปันผลแบ่งออกเป็นสองประเภทสามัญและมีคุณสมบัติ เงินปันผลปกติจะถูกเก็บภาษีต่ำเนื่องจากขึ้นอยู่กับรายได้ในขณะที่เงินปันผลที่เข้าเงื่อนไขนั้นเป็นที่เข้าใจในแง่ของกำไรจากการลงทุนทำให้ภาษีสูงขึ้น
บริษัทที่มีชื่อเสียงที่มีผลกำไรที่คาดการณ์ได้ดีกว่าจ่ายเงินปันผลได้ดีกว่า การจ่ายเงินปันผลเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอสำหรับนักลงทุน เนื่องจากเงินปันผลส่วนใหญ่จะเกิดซ้ำ ทำให้นักลงทุนยังคงได้รับเงินปันผล
การเพิ่มทุนระยะยาวคืออะไร?
กำไรจากเงินทุนระยะหมายถึงกำไรที่ได้รับจากการขายสินทรัพย์ ในที่นี้ สินทรัพย์ หมายถึง หุ้น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ทรัพย์สิน กองทุนรวม ฯลฯ ผลตอบแทนจากการขายสินทรัพย์ในราคาที่สูงกว่าเดิมเรียกว่ากำไรจากการขาย กำไรจากเงินทุนแบ่งออกเป็นสองส่วนคือกำไรจากเงินทุนระยะยาวและระยะสั้น
การเพิ่มทุนระยะยาวคือกำไรจากการขายสินทรัพย์หลังจากหนึ่งปีขึ้นไป ไม่มีผลประโยชน์สะสม การเพิ่มทุนระยะยาวเป็นการลงทุนครั้งเดียวซึ่งไม่มีผลตอบแทนในช่วงเวลาปกติ การขายสินทรัพย์/หุ้นขึ้นอยู่กับนักลงทุนและสถานการณ์ในตลาด มากกว่าที่บริษัทหรืออิทธิพลภายนอกอื่นๆ
กฎภาษีสำหรับการเพิ่มทุนระยะยาวนั้นแตกต่างจากเงินปันผลหรือกำไรระยะสั้น อัตราภาษีสำหรับการเพิ่มทุนระยะยาวนั้นต่ำกว่าทุนระยะสั้นหรือเงินปันผล เพราะรายได้ไม่ซ้ำซากจำเจ ในกรณีของอสังหาริมทรัพย์ มีข้อยกเว้นบางประการหากนำกำไรกลับมาลงทุนใหม่
ในกรณีของการลงทุนทองคำ ให้ถือสินทรัพย์ไว้เป็นเวลาอย่างน้อย 3 ปี มูลค่าทรัพย์สินเพิ่มขึ้นในหนึ่งปีหรือมากกว่านั้น สำหรับการเพิ่มทุนระยะยาว การลงทุนที่จำเป็นนั้นค่อนข้างน้อยกว่าเงินปันผล รายได้จะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อไม่มีการขายสินทรัพย์มาก่อน
ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างเงินปันผลและกำไรจากการลงทุนระยะยาว
บทสรุป
ทั้งเงินปันผลและกำไรจากการลงทุนระยะยาวเป็นแหล่งรายได้สำหรับนักลงทุน พวกเขาสามารถเป็นระยะได้เช่นเดียวกับกรณีของเงินปันผลหรือตามความประสงค์ของนักลงทุนหลังจาก 12 เดือน หุ้นในกรณีของทุนระยะยาวสามารถชำระเป็นเงินสดหรือนำกลับมาลงทุนใหม่ได้ สามารถรับเงินปันผลได้ในรูปของเงินสดหรือทรัพย์สินเพิ่มเติมของการลงทุนนั้นๆ แผนภาษีสำหรับทั้งสองก็แตกต่างกันเช่นกัน เงินปันผลจะได้รับการปฏิบัติเสมือนเป็นกำไรจากการลงทุนระยะสั้นและเก็บภาษีสูงกว่าในขณะที่กำไรจากการลงทุนระยะยาวต้องเสียภาษีในอัตรา 10% หรือ 15% เช่นเดียวกับกรณีของสินทรัพย์ส่วนใหญ่ในสหรัฐอเมริกาซึ่งถือเป็นการเพิ่มทุน
