การธนาคารขององค์กรและตลาดทุนเป็นแหล่งของการจัดการเงินทุนสำหรับลูกค้าที่ต้องการเงินทุนหรือเงินเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย กลยุทธ์และบริการมีความแตกต่างกันค่อนข้างน้อย ซึ่งทำให้แตกต่างออกไปในหลายๆ ด้าน
การธนาคารองค์กรกับตลาดทุน
ความแตกต่างหลัก ระหว่างการธนาคารขององค์กรและตลาดทุนคือ โดยทั่วไปการธนาคารสำหรับองค์กรจะให้บริการด้านการธนาคารหลายอย่างแก่ผู้ถือธุรกิจในท้องถิ่นทุกประเภทตั้งแต่ธุรกิจขนาดเล็กไปจนถึงธุรกิจขนาดใหญ่ ในขณะที่เงินทุนในตลาดทุนไหลมาจากนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในเมืองหลวงและซัพพลายเออร์ แก่ประชาชนที่ต้องการเงินทุนส่วนตัวหรือใช้งานอย่างอื่น
การธนาคารสำหรับองค์กร หรือที่รู้จักในชื่อธุรกิจธนาคารหรือการเงินขององค์กร โดยพื้นฐานแล้วมุ่งเน้นไปที่การให้บริการและช่วยเหลือบริษัทหรือธุรกิจด้วยบริการด้านการธนาคาร การลดความเสี่ยงทางการเงินของพวกเขา บริการบางอย่างรวมถึงการออกเงินกู้ การจัดทำพอร์ตการลงทุน การค้าการเงิน บริการนายจ้าง และอื่นๆ อีกมากมาย
ตลาดทุนเป็นสื่อกลางในการไหลของเงินทุน ตลาดทุนประกอบด้วยซัพพลายเออร์และผู้ใช้กองทุน ซึ่งรวมถึงการขายหุ้น เช่น หุ้น หุ้นของบริษัท และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ตลาดทุนแบ่งออกเป็นสองตลาดคือตลาดหลักและตลาดรอง
ตารางเปรียบเทียบระหว่าง Corporate Banking กับ Capital Market
พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ | การธนาคารองค์กร | ตลาดทุน |
คำนิยาม | ในการธนาคารขององค์กร ธนาคารพาณิชย์ให้บริการโซลูชั่นทางการเงินพิเศษบางอย่างแก่ธุรกิจที่ช่วยให้องค์กรบรรลุเป้าหมายตามเป้าหมาย | ตลาดทุนเป็นสื่อกลางในการจัดหาเงินทุนของผู้ออมให้กับผู้ที่สามารถใช้เงินเพื่อผลประโยชน์ได้ |
การให้บริการ | สินเชื่อและผลิตภัณฑ์สินเชื่ออื่น ๆ บริการจัดการเงินสด บริการนายจ้าง ให้ยืมอุปกรณ์บางอย่าง | บริการจัดการการลงทุน บริการสินเชื่อ การขายและการค้าตราสารทุน บริการวิจัยและให้คำปรึกษา |
ผู้มีพระคุณ | เป็นประโยชน์ต่อบรรษัทในการจัดสรรการเงินและการวางกลยุทธ์โครงสร้างเงินทุน เป็นสถานที่สำหรับแลกเปลี่ยนหุ้นในการเรียกร้องและซัพพลายเออร์ | เป็นสถานที่สำหรับแลกเปลี่ยนตราสารทุนในการเรียกร้องและซัพพลายเออร์ |
ข้อได้เปรียบ | ธุรกิจใหม่ที่ยังไม่พัฒนาสามารถขอความช่วยเหลือได้ไม่จำกัดจากพวกเขาเพื่อพัฒนาและเติบโตในโลกธุรกิจ | การเรียกร้องเงินทุนและนักลงทุนมีแพลตฟอร์มเฉพาะสำหรับการแลกเปลี่ยนในหน่วยงานประเภทต่างๆ |
ข้อเสีย | พวกเขาต้องจ่ายภาษีที่สูงขึ้นเนื่องจากปัจจัยเสี่ยงในการให้บริการที่สูงขึ้น | การลงทุนในตลาดทุนมีความเสี่ยง เป็นเรื่องปกติที่จะได้รับและสูญเสียมูลค่านับล้านในตลาดทุน |
Corporate Banking คืออะไร?
ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินอื่น ๆ ได้ให้บริการเฉพาะด้านสำหรับการพัฒนาธุรกิจ ช่วยความต้องการทางการเงินของพวกเขา และปูทางสำหรับการพัฒนาที่ปราศจากความเสี่ยงซึ่งเรียกว่าการธนาคารสำหรับองค์กร มีบริการต่าง ๆ ที่รวมอยู่ในการธนาคารขององค์กร
เงินให้สินเชื่อ- ธนาคารให้สินเชื่อและผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ แก่ลูกค้าองค์กร แต่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับสินเชื่อพื้นฐานอื่น ๆ เนื่องจากความเสี่ยงในสินเชื่อประเภทนั้นสูงกว่าประเภทอื่นที่เกี่ยวข้อง
บริการบริหารเงิน- บริการบริหารเงินช่วยในการจัดการเงินทุนหมุนเวียนของธุรกิจใดๆ เนื่องจากบริษัทข้ามชาติต้องการแปลงเงินทุนเป็นสกุลเงินที่แตกต่างกัน การให้บริการบริหารเงินในขณะนั้นจึงมีความสำคัญมาก บริการเหล่านี้จัดการกิจกรรมการแปลงทุนทั้งหมดได้อย่างราบรื่น
บริการเชิงพาณิชย์อย่างมืออาชีพ- เพื่อการพัฒนาที่ดีขึ้นของธุรกิจชั้นนำ ธนาคารจะแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญที่ทำการวิเคราะห์ที่สมบูรณ์สำหรับองค์กร เช่น การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ เลเวอเรจ สินทรัพย์ของบริษัท กระแสหนี้และทุน และอื่นๆ อีกมากมาย ผู้เชี่ยวชาญทำการอนุมานจากข้อมูลและแนะนำสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับบริษัท
ผู้คนมักสับสนวาณิชธนกิจกับการธนาคารเพื่อธุรกิจ แต่พวกเขามีแนวคิดต่างกัน มีความแตกต่างที่สำคัญมากมายระหว่างทั้งสอง พวกเขามีข้อกำหนดและเงื่อนไขที่แตกต่างกัน
ตลาดทุนคืออะไร?
ตลาดทุนเป็นแพลตฟอร์มที่ทำให้การแลกเปลี่ยนทุนเป็นไปได้ในฝ่ายที่มีความต้องการและการลงทุน ให้ทุนแก่ผู้ที่ต้องการและมีทุนอยู่แล้วเพื่อให้สามารถแลกเปลี่ยนหน่วยงานได้ แบ่งออกเป็น 2 ประเภทใหญ่ๆ คือ
ซึ่งรวมถึงตลาดหุ้น ตลาดตราสารหนี้ และตลาดสกุลเงินและอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตลาดทุนโดยทั่วไปประกอบด้วยตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ ในตลาดหลักจะมีการจำหน่ายหุ้นและพันธบัตรใหม่ สิ่งอำนวยความสะดวกในตลาดหลักให้บริการเฉพาะกับนักลงทุนเฉพาะ ผู้ที่ซื้อหุ้นและหลักทรัพย์จากบริษัทหรือบริษัทที่ขายโดยตรง ข้อเสนอเหล่านี้ได้รับการยอมรับว่าเป็นการเสนอขายต่อประชาชนทั่วไปในเบื้องต้นหรือที่เรียกว่าการเสนอขายหุ้น
ตลาดหลักเสนอให้ซื้อหุ้นและพันธบัตรใหม่ ในตลาดรอง หลักทรัพย์ที่มีอยู่หรือที่ออกมานานแล้วจะขายให้กับผู้ลงทุน
บริษัทการเงินที่เกี่ยวข้องกับภาคเอกชนมากกว่าภาครัฐก็ตกอยู่ภายใต้ตลาดทุนเช่นกัน
ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการธนาคารองค์กรและตลาดทุน
- ธนาคารองค์กรให้บริการแก่ธุรกิจเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ต้องการได้หลายวิธีในขณะที่ตลาดทุนเป็นสถานที่สำหรับการแลกเปลี่ยนทุน
- ธนาคารองค์กรให้บริการต่างๆ เช่น สินเชื่อ บริการจัดการเงินสด หรือการให้ยืมอุปกรณ์บางประเภท ในขณะที่ตลาดทุนเป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนหน่วยงานต่างๆ
- ผู้อุปถัมภ์หลักของ Corporate Banking คือการเริ่มต้นหรือ MNC หรือผู้ถือธุรกิจในขณะที่ตลาดทุนคือนักลงทุนและผู้ที่ต้องการเงินทุนเพื่อวัตถุประสงค์บางอย่าง
- ธนาคารของ บริษัท สามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นประโยชน์ต่อโลกธุรกิจในขณะที่ตลาดทุนสามารถช่วยผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือและผู้ที่ต้องการขายหน่วยงานของตน
- ธนาคารพาณิชย์เรียกร้องดอกเบี้ยสูงเพื่อแลกกับบริการ ในขณะที่ตลาดทุนมีความเสี่ยงสำหรับนักลงทุน เนื่องจากความเสี่ยงขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ
บทสรุป
หน่วยงานทางการเงินทั้งสองนี้มีความแตกต่างและความสำคัญตามที่วางแผนไว้และโดยนัย ทั้งคู่ทำได้ดีในด้านของวัตถุประสงค์ สุดท้ายก็เป็นเหรียญแลกเงิน ถ้าใครให้อะไรก็ต้องเรียกร้องเช่นกัน มันขึ้นอยู่กับความต้องการของบุคคลว่าจะคุ้มหรือไม่? ตัดสินใจอย่างตรงประเด็นหลังจากคิดและพิจารณาทุกข้อเท็จจริงและทุกมุมมองเพื่อให้มีโอกาสได้รับสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณและความต้องการของคุณมากขึ้น สถานการณ์ใดที่เหมาะกับความต้องการของคุณ
อ้างอิง
- https://books.google.com/books?hl=th&lr=&id=_MOM7iVkNRcC&oi=fnd&pg=PR1&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=0wfTo4S4on&sig=uP4Q1RgeoLjjcfyRFm3Dttrlk=uP4Q1RgeoLjjcfyRFm3Dttrlk
- https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/24/2/358/1582796
- https://books.google.com/books?hl=th&lr=&id=8eOaDwAAQBAJ&oi=fnd&pg=PT18&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=yKuD9TUY8E&sig=xv5VoLGOs3kzBiSIwlcJ-CKw=